בנקים   בתי השקעות   קרנות פנסיה   חברות בטוח   יועצים   סוכני ביטוח   הדרכות פנסיוניות ופיננסיות   שימושון - Uzit   מילון   צור קשר
  אודות החברה   ניהול החיסכון הפנסיוני   תשואות   דירוג מניות   בורסה ושוק ההון   מצגת   בלוג אישי   profitrider   נדלן וצרכנות

עקרון מס. 12
כמה הרווחתי השנה ?
למד לקרוא את הדו"ח השנתי

הגופים הפנסיוניים שולחים למבוטחים שני סוגי דוחות:
דו"ח רבעוני המגיע אחת לשלושה חודשים,
ודו"ח שנתי עבור כל השנה שהסתיימה

ההבדל בין שני סוגי הדוחות גדול מאוד, ולכל דו"ח מטרות אחרות:

בדו"ח השנתי "מסתתרים" דמי הניהול, חישובי הצבירה, תשואה,
ערכי הפדיון במסלול הוני וקיצבה, וסכומי ועלויות הביטוח

הדו"ח הרבעוני מציג את ההפקדות החודשיות
ומאפשר לך לוודא שהן הופקדו במלואן וזוכו בחשבון הפנסיוני שלך

הבנת הדו"ח, גילוי הדברים הטעונים תיקון ופעולה לתיקונם
עשויים לחסוך לך הפסדים ניכרים, ולהגדיל את הצבירה לפרישה

כיצד לקרוא ולהבין את הדו"ח השנתי והרבעוני ?
כיצד לחשב את התשואה ודמי הניהול ?

מה צריך לעשות כדי לתקן את הטעון תיקון ?
כיצד לפעול מול חברת הביטוח ?

אשמח להדריך ולעזור לך ולמשפחתך
לשפר את הביטוח הפנסיוני ככל האפשר

עקרונות ניהול החסכון הפנסיוני

יואש זיגלמן
yoashz@gmail.com
03-5349801  052-5221004

 

טלפון 03-5349801       נייד 054-4664151       yoashz@gmail.com

הוקם ופותח על ידי ארטויז'ן בע"מ