בנקים   בתי השקעות   קרנות פנסיה   חברות בטוח   יועצים   סוכני ביטוח   הדרכות פנסיוניות ופיננסיות   שימושון - Uzit   מילון   צור קשר
  אודות החברה   ניהול החיסכון הפנסיוני   תשואות   דירוג מניות   בורסה ושוק ההון   מצגת   בלוג אישי   profitrider   נדלן וצרכנות

מה זה מנהל הסדר פנסיוני ?
מי הם מנהלי הסדרים פנסיוניים ?

 מה זה מנהל הסדר פנסיוני ?

בשנות ה- 70 היו סוכני ביטוח, שבדקו את צרכי המבוטח ומשפחתו, ומכרו לו פתרונות ביטוח אישיים ומשפחתיים. היתה סוכנות ביטוח כמעט אחת ויחידה, סיימון את ויזל, שלמעשה "המציאה" את תוכנית
ביטוח המנהלים, והיתה "השליטה" הבלתי מעורערת על שוק ביטוחי המנהלים בישראל.

בשנות ה- 80 נוספו סוכני ביטוח צעירים, דינאמיים, מוכשרים ומקצועיים, שנכנסו לתחום ביטוחי המנהלים.
בינתיים הגיעו המחשבים הראשונים, והתפתחו תוכנות לניהול ביטוח מנהלים, שאיפשרו גם לסוכנים חדשים וצעירים להשתלב בתחום זה.

המעבר של עובדים מחברה לחברה יחד עם ביטוח המנהלים שלהם, יחד עם התפתחות נושא המיסוי, הצורך לתת יעוץ מקצועי אמין, והצורך לשלוט בנושא התשלומים החודשיים, פיצולם והעברתם לגופים הפנסיוניים השונים, דרשו עוד ועוד התמחות, התמקצעות, ותוכנות ליעוץ, בקרה ושליטה פנסיונית וכספית
מצד סוכן הביטוח. הנושא חייב גם לקלוט עוד ועוד עובדים המתמחים במתן יעוץ ושרות לחברה ולעובדים.

וכך, התפתח תחום מנהלי ההסדרים הפנסיוניים, שכדי לעמוד בדרישותיו היה צורך בשיפור המקצועיות, השרות, מומחיות בתחום המיסוי הפנסיוני, וניהול הכספים הפנסיוניים של החברה והמפעל, מול הגופים הפנסיוניים. היה צורך בהשקעות כספיות ומקצועיות, שרק סוכנים וסוכויות ביטוח מעטים יכלו לעמוד בהן.

מי הם מנהלי ההסדרים המובילים כיום ?

כיום פועלים למיטב ידיעתי פחות מ- 20 סוכנויות ביטוח המנהלות הסדרים פנסיוניים. ביניהם ניתן למנות את:......רוב הסוכנויות הללו נרכשו על ידי חברות ביטוח, כאשר לכל צד המניעים שלו:

1. חברות הביטוח רכשו שליטה בגוף פנסיוני מקצועי, בעל יכולת ניהול הסדרים פנסיוניים, שלא היתה
    קיימת בחברת הביטוח.

2. סוכנות הביטוח שנרכשה, קיבלה עורף פיננסי חזק של חברת הביטוח, המאפשר לה לשפר את השרות
    המקצועי, את המיחשוב, את השיווק, ולקלוט עובדים נוספים לפי הצורך - על חשבון חברת הביטוח.

3. סוכנויות ההסדר הפנסיוני מקבלות תמורה כספית עבור השרותים שלהן משני מקורות עיקריים:
    א. עמלות מחברות הביטוח עבור הביטוחים שהן מוכרות לעובדים.
    ב. תשלום חודשי שוטף (לפי הסכם תקופתי) מהמעבידים או מהעובדים - לפי מספר העובדים, ולפי
        סוגים של פעולות שרות שונות.

לאור האמור, מתקיימים כל הזמן מכרזים של החברות הגדולות במשק על שרותיהם של מנהלי ההסדרים,
וזאת על פי קריטריונים של סוג השרותים, מחיר, שרות אישי לעובדים, ועוד.

  למנהלי הסדרים
לחץ כאן

צור קשר

טלפון 03-5349801       נייד 054-4664151       yoashz@gmail.com

הוקם ופותח על ידי ארטויז'ן בע"מ