הדרכות בתחום הפנסיוני והפיננסי
ליחידים, משפחות, מכללות ואירגונים

במשך שנים רבות אני פעיל בתחום הפנסיוני, והשקעות בבורסה. מזה מספר שנים אני עוסק
בהדרכות ועזרה פנסיונית ופיננסית ליחידים, משפחות, וארגונים. בניתי והנחיתי במשך מספר
שנים סדנה פנסיונית עבור מכללת מגמות.

הדרכה פנסיונית - מטרות:

1. להציג למבוטחים את עקרונות הביטוח הפנסיוני (לחץ כאן), ואת ההבדלים בין המסלולים
    הפנסיוניים: קופות גמל, קרנות פנסיה וותיקות וחדשות, ביטוחי מנהלים לסוגיהם השונים,
    וקרנות השתלמות - לשכירים ולעצמאיים.

 2. לבדוק ולהבין את התיק הפנסיוני האישי, כיצד הוא פועל, ולנסות לשפר אותו, ולהגדיל את
     החיסכון והפנסיה בגיל פרישה, במסגרת ההפקדות החודשיות הקיימות.

3. לבנות תוכנית פנסיונית המותאמת באופן אישי - עבור מבוטחים חדשים, שאין להם עדיין
    תוכנית פנסיונית. ללמד אותם את עקרונות ניהול הביטוח הפנסיוני, כדי לשחרר אותם
    מהתלות ביועץ פנסיוני חיצוני. התורה ממש לא מסובכת, ואפשר ללמוד אותה תוך מספר
    שעות.

4. ללמד אותכם כיצד לבחור קופת גמל וקרן השתלמות המתאימות לכם, אשר עשויות לתת לכם
    תשואה נטו גבוהה יותר לאורך זמן - יחסית לכלל השוק, ומתי להעביר את החיסכון מקופת גמל
    וקרן השתלמות אחת לשניה - כאשר ביצועי קופות הגמל וההשתלמות שבהן מופקד כספכם -
    התחילו "לזייף" בביצועי התשואה ורמת הסיכון שלהן. לדרוג קופות גמל והשתלמות - לחץ כאן

השקעות בבורסה בישראל ובוולסטריט

1. כיצד לבחור אג"ח בעלות תשואה גבוהה יחסית ורמת סיכון נמוכה.

2. עקרונות השקעה במניות ותעודות סל - בוולסטריט.

3. לחוברת הדרכה "נוסחת הזהב להשקעות בבורסה" - לחץ כאן

 אשמח להדריך ולעזור לכם, למשפחותיכם ולמנהלים ועובדים בחברה ובארגון שלכם

יואש זיגלמן

yoashz@gmail.com