בנקים   בתי השקעות   קרנות פנסיה   חברות בטוח   יועצים   סוכני ביטוח   הדרכות פנסיוניות ופיננסיות   שימושון - Uzit   מילון   צור קשר
  אודות החברה   ניהול החיסכון הפנסיוני   תשואות   דירוג מניות   בורסה ושוק ההון   מצגת   בלוג אישי   profitrider   נדלן וצרכנות

קורס לביטוח פנסיוני - כל הזכויות שמורות
ניהול עצמי של ביטוח פנסיוני אישי

לאחר שסיימת ללמוד את הקורס הפנסיוני, ולמדת להשתמש בטבלאות הפנסיוניות ובמחשבונים, הנך מוכן
לנהל באופן עצמאי את הביטוח הפנסיוני שלך. עליך למלא נתונים אישיים בטבלת הניהול העצמי, ואפשר
להיעזר בקישורים שבעמודות "פרטים" להסברים, טבלאות ומחשבונים רלוונטיים לכל נושא בטבלה.

לאחר מילוי כל הנתונים בטבלה, היא מציגה לך השוואת ערך נוכחי נטו של 3 המסלולים הפנסיוניים (קופת
גמל, קרן פנסיה, ביטוח קיצבה) ואת המסלול האופטימלי ביותר עבורך בנקודת זמן ההשוואה (גיל ושכר).

בהמשך (מתחת) לטבלה יש קישורים לנושאים בעמודות פרטים 1 + פרטים 2 המסבירים את הנושא,
ומקשרים לטבלאות הרלוונטיות לנושא, לצורך הבנתו, או כדי לבצע חישובים.

נושאים

פרטים 1

מלא כאן

נושאים

פרטים 2

מלא כאן

,

,

,

,

,

,

פרטים אישיים

,

,

מקדמים

,

,

שם ומשפחה

,

,

שווי גמל

בקופת גמל

,

שנת לידה

,

,

דמי הפקדה

קרן פנסיה

,

גיל כיום

,

,

דמי הפקדה

קיצבה

,

גיל פרישה

60 עד 70

,

תשואה נטו

,

,

מין

גבר / אשה

,

תקופת צבירה

בשנים

,

,

,

,

,

,

,

שכר

,

,

מקדם פנסיה

שנת לידה

שכר עד 7,300

תקרה מזכה

,

מקדם קיצבה

שנת לידה

,

שכר מעל 7,300

מעל התקרה

,

עלות נכות

קרן פנסיה

,

ס"ה שכר ברוטו

,

,

עלות שאירים

קרן פנסיה

,

מס שולי

מדרגות מס

,

קנס פדיון %

קרן פנסיה

,

,

,

,

,

,

,

תקציב פנסיוני

,

,

,

,

,

פיצויים 8.3%

,

,

פיצויים פטורים

עד 10,250

,

תגמולי עובד 7%

עד 511

,

פריסת פיצויים

עד 72 חודש

,

תגמולי עובד 5%

מעל 511

,

,

,

,

תגמולי מעביד 5%

עד 28,000

,

,

,

,

ס"ה תקציב פנסיוני

,

,

,

,

,

,

,

,

,

,

,

הפקדה מוטבת

עד 1,660

,

יתרה לצבירה

קופת גמל

,

תגמולים מעל הפ-מוט

מעל 1,660

,

יתרה לצבירה

קרן פנסיה

,

מס רווחי הון

20%

20%

יתרה לצבירה

קיצבה

,

,

,

,

,

,

קופת גמל בפרישה

,

,

ק. פנסיה בפרישה

,

,

פיצויים בפרישה

ס"ה ברוטו

,

פיצויים בפרישה

ס"ה ברוטו

,

פיצויים פטורים ממס

כפול שנים

,

קנס פדיון הוני

% =

,

פיצויים חייבים במס

,

,

יתרת פיצויים

בניכוי קנס

,

פריסת פיצויים

עד 72 חודש

,

פיצויים פטורים ממס

כפול שנים

,

מס שולי-פיצויים

% =

,

פיצויים חייבים במס

,

,

ס"ה פיצויים נטו

,

פריסת פיצויים

עד 72 חודש

,

,

,

,

מס שולי - פיצויים

% =

,

תגמולים פטורים

עד 1,660

,

ס"ה פיצויים נטו

,

תגמולים חייבים במס

מעל 1,660

,

,

,

,

ריבית = רווח הון

,

,

תגמולים - צבירה

בגיל פרישה

,

מס רווחי הון

20%

,

פנסיה ברוטו

לפי מקדם

,

יתרת תגמולים נטו

,

פנסיה נטו

לפי טבלה

,

,

,

,

ערך נוכחי לגיל 90

היוון 5%

,

פיצויים ותגמולים נטו

,

ע.נ + פיצויים נטו

,

שווי גמל בפרישה

לנכות מיתרה

,

,

,

,

ערך נוכחי בפרישה

,

פיצויים פטורים ממס

יבוצע פדיון

,

,

,

פיצויים חייבים במס

צבירה לפנסיה

,

ביטוח קיצבה

,

,

תג' + פיצויים חייבים

צבירה לפנסיה

,

פיצויים פטורים ממס

יבוצע פדיון

,

פנסיה ברוטו

פיצ' + תג'

פיצויים חייבים במס

צבירה לקיצבה

,

פנסיה נטו

לפי טבלה

,

תגמולים

צבירה לקיצבה

,

ערך נוכחי לגיל 90

היוון 5%

,

פיצ' חייבים + תג'

צבירה לקיצבה

,

ע.נ. כולל פיצויים פט'

,

קיצבה ברוטו

,

,

שווי עלויות ביטוח

,

,

קיצבה נטו

,

,

,

,

,

ערך נוכחי לגיל 90

היוון 5%

,

,

,

,

פרטים 1:   תקרה מזכה      מדרגות מס      עד 511      הפקדה מוטבת     מס רווחי הון     פיצויים פטורים
                
פריסת פיצויים      מס שולי-פיצויים      שווי גמל      ערך נוכחי לגיל 90
 
פרטים 2:   שווי גמל       דמי הפקדה       תשואה נטו       מקדם פנסיה       מקדם קיצבה      עלות נכות   
               עלות שאירים      קנס פדיון %       
פנסיה ברוטו-נטו

ט.ל.ח  כל הנתונים להמחשה בלבד

לטבלאות פנסיוניות

 

טלפון 03-5349801       נייד 054-4664151       yoashz@gmail.com

הוקם ופותח על ידי ארטויז'ן בע"מ